Tu approches des seuils de TVA ou tu viens de passer le cap ?
Cet article est fait pour toi.
Peu importe ton statut — micro-entreprise, entreprise individuelle ou société — le passage à la TVA marque une étape clé dans la croissance de ton activité.
Mais mal anticipée, cette transition peut vite devenir un casse-tête : perte de marge, erreurs de déclaration, ou facture non conforme.
Aujourd’hui, on voit ensemble les 5 erreurs les plus fréquentes que je rencontre chez les entrepreneurs,et surtout comment les éviter pour garder le contrôle sur ta trésorerie et ta rentabilité.
1. Ne pas savoir quand tu dois facturer avec TVA
C’est l’erreur la plus fréquente : ignorer à quel moment précis tu dois commencer à facturer avec TVA.
Et c’est souvent une simple question de seuils.
Les seuils de TVA à connaître
Depuis 2025, les seuils sont :
37 500 € pour les prestations de services,
85 000 € pour la vente de biens.
Ces montants représentent le seuil à ne pas dépasser si tu veux continuer à facturer sans TVA.
Mais il existe deux situations possibles.
Cas n°1 — Tu as dépassé ces seuils l’an dernier
Si tu as franchi ces montants l’année précédente, tu dois facturer avec TVA dès le 1er janvier de cette année.
Cas n°2 — Tu les dépasses en cours d’année
Si tu dépasses ces seuils en cours d’année et que ton chiffre d’affaires augmente de plus de 10 %,
c’est-à-dire :
plus de 41 250 € pour les prestations de services,
plus de 93 500 € pour la vente de biens,
alors tu dois commencer à facturer avec TVA dès le jour du dépassement.
Exemple concret
Tu réalises des prestations de service et tu atteins 41 800 € de chiffre d’affaires en septembre 2025.
À partir de ce jour-là, toutes tes nouvelles factures doivent inclure la TVA.
Si tu continues à facturer sans TVA, l’administration considérera que tes prix étaient “TTC” et viendra récupérer les 20 % sur tes factures passées.
Autrement dit, tu paieras la TVA à la place de tes clients.
La bonne pratique
Suis ton chiffre d’affaires mois par mois.Avec Ton Suivi Finances, tu visualises automatiquement ton cumul et reçois une alerte avant de franchir un seuil.C’est la meilleure façon d’éviter les erreurs de timing.
2. Déclarer le mauvais montant à l’URSSAF
Autre erreur très fréquente : continuer à déclarer le montant TTC à l’URSSAF après ton passage à la TVA.
Quand tu factures avec TVA, les 20 % supplémentaires ne t’appartiennent pas.
C’est de l’argent que tu reverses ensuite à l’État.
En déclarant le montant TTC, tu augmentes artificiellement ta base de cotisation —
et donc tu payes trop de charges sociales.
La bonne pratique
Déclare toujours le montant hors taxe (HT) à l’URSSAF, c’est-à-dire la part qui te revient réellement.C’est un simple ajustement, mais il peut représenter jusqu’à 20 % d’économies sur tes cotisations.
3. Oublier de mettre la TVA collectée de côté
C’est une erreur redoutable, surtout la première fois.
Tu factures 20 % de plus, ton compte bancaire gonfle… et tu oublies que cette somme ne t’appartient pas.
Le jour de la déclaration, tu dois reverser cette TVA à l’État, et si tu ne l’as pas anticipée, la trésorerie peut vite se tendre.
La bonne pratique
Mets en place un suivi automatique.Avec Ton Suivi Finances, tu visualises immédiatement le montant exact à garder de côté pour la TVA chaque mois.Plus de stress ni de calculs à la main : tu sais ce que tu peux réellement dépenser.
4. Ne pas connaître les règles de récupération de la TVA
Beaucoup d’entrepreneurs pensent que la TVA, c’est une perte.
En réalité, c’est un système neutre : tu collectes la TVA sur tes ventes, mais tu peux récupérer celle payée sur tes achats.
Encore faut-il savoir sur quoi.
Certains achats ouvrent droit à récupération (matériel, logiciels, prestations professionnelles),
d’autres non (repas, véhicule de tourisme, dépenses personnelles).
La bonne pratique
Apprends à repérer les dépenses sur lesquelles tu peux récupérer la TVA.Dans Smooth TVA, tu retrouves des cas concrets et des explications simples,pour savoir en quelques minutes ce que tu peux déduire légalement et éviter les erreurs de déclaration.
5. Ne pas anticiper l’impact de la TVA sur ses tarifs
Dernière erreur, souvent sous-estimée : ne pas anticiper le changement de tarifs au moment du passage à la TVA.
Si tu travailles avec des particuliers, ton prix TTC augmente mécaniquement de 20 %.
Et si tu ne l’as pas prévu, c’est ta marge qui fond.
Exemple
Tu vends une prestation à 1 000 €.
Demain, tu passes à la TVA : le prix TTC devient 1 200 €.
Si tu gardes le même prix, tu perds instantanément 20 % de rentabilité.
La bonne pratique
Dans Smooth TVA, tu disposes d’un outil exclusif pour calculer l’impact de la TVA sur tes tarifs.
En moins de 2 minutes, tu sauras :
de combien tu dois augmenter tes prix pour conserver la même marge,
ou combien tu peux absorber sans trop impacter ton client.
C’est concret, visuel, et ça t’évite de naviguer à l’aveugle.
Bonus : connaître les cas d’exonération possibles
Certaines activités peuvent rester exonérées de TVA, même après dépassement des seuils — par exemple dans le domaine de la formation.
C’est rare, mais ça existe.
Connaître ces cas te permet de ne pas facturer de TVA inutilement tout en restant parfaitement dans les règles.C’est aussi un sujet qu’on aborde dans Smooth TVA, avec des exemples précis selon ton activité.
En résumé : la TVA, une étape stratégique à maîtriser
Passer à la TVA, ce n’est pas une sanction.
C’est une preuve de croissance et une opportunité de structurer ton activité.
Mais pour en faire une force, il faut comprendre les règles et anticiper leurs effets.
Bien préparé, ce passage te permet de :
éviter les erreurs de seuil ou de déclaration,
garder une trésorerie saine,
maintenir ta marge,
et même récupérer de la TVA sur tes dépenses.
Avec Ton Suivi Finances, tu pilotes tes chiffres.Avec Smooth TVA, tu maîtrises ton passage à la TVA de A à Z — simplement, efficacement et sans stress.
Tu veux anticiper ton passage à la TVA sans stress ?
Découvre Smooth TVA, le programme complet pour comprendre quand et comment facturer la TVA,
adapter tes tarifs en toute sérénité, et récupérer la TVA sur tes achats sans te tromper.
Amélie Richard
Experte en finance et fondatrice de business émoi
